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基金管理人和基金托管人的区别

2020-12-12 10:43:55 admin
  俗话说活到老学到老,只有真正的理解相关词汇,才能更好的进行投资,那基金管理人和基金托管人的区别是什么呢?
基金清算和清盘的区别 基金强制调减什么意思
  基金管理人:

  俗话说活到老学到老,只有真正的理解相关词汇,才能更好的进行投资,那基金管理人和基金托管人的区别是什么呢?

基金清算和清盘的区别   基金强制调减什么意思

  基金管理人:

  他们凭借专门的知识与经验,运用所管理基金的资产,根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定,按照科学的投资组合原理进行投资决策,谋求所管理的基金资产不断增值,使得基金持有人获取尽可能多预期年化预期收益的机构。基金管理人是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构。

  基金托管人:

  基金托管人是投资人权益的代表,是基金资产的名义持有人或管理机构。为了保证基金资产的安全,基金应按照资产管理和保管分开的原则进行运作,并由专门的基金托管人保管基金资产。

  基金管理人和基金托管人的区别:

  1、资格方面

  基金托管人:

  1.设有专门的基金托管部

  2.实收资本不少于80亿元

  3.有足够的熟悉托管业务的专职人员

  4.具备安全保管基金全部资产的条件

  5.具备安全、高效的清算、交割能力。

  基金管理人:

  1.具有一定数额的资本金,如《基金办法》中规定拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元

  2.与托管人在行政上、财务上和管理人员上相互独立

  3.有完整的组织结构

  4.有足够的、合格的专业人才

  5.具有完备的风险控制制度和内部管理制度。

  2、职责方面

  基金托管人职责:

  1.安全保管基金的全部资产

  2.执行基金管理人的投资指令,并负责办理基金名下的资金往来

  3.监督基金管理人的投资运作,发现基金管理人的投资指令违法违规的,不予执行,并向中国证监会报告

  4.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格

  5.保存基金的会计帐册、记录15年以上

  6.出具基金业绩报告,提供基金托管情况,并向中国证监会和中国人民银行报告

  7.基金章程或基金契约、托管协议规定的其他职责。

  基金管理人的职责则:

  1.按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产

  2.及时、足额向基金持有人支付基金预期年化预期收益

  3.保存基金的会计帐册、记录15年以上

  4.编制基金财务报告,及时公告,并向中国证监会报告

  5.计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值

  6.基金章程或基金契约规定的其他职责。

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